Một phụ nữ mua bán trái cây “kéo” nhiều người vào vòng lao lý

ĐTO - Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Tháp vừa đưa ra xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản đối với 11 bị cáo gồm: Nguyễn Thị Ngọc Mai (SN 1974), Nguyễn Văn Tèo (SN 1971, chồng Mai), Huỳnh Kim Dung (SN 1970), Lương Hữu Trí (SN 1981), Nguyễn Văn Thanh (SN 1967), Trần Thị Kim Hương (SN 1966), Nguyễn Thị Tuyết Minh (SN 1977), Nguyễn Văn Út (SN 1972), Nguyễn Thành Kiệt (SN 1965), Lê Thị Cẩm Tú (SN 1989), Trần Hữu Thuận (SN 1977) cùng ngụ huyện Lấp Vò. Tuy nhiên, sau phần thủ tục, Hội đồng xét xử quyết định hoãn phiên tòa vì vắng nhiều người có liên quan.

Bị cáo Nguyễn Thị Ngọc Mai (người thứ 2 bên trái, hàng đầu)

Theo hồ sơ vụ việc, Nguyễn Thị Ngọc Mai cùng chồng là Nguyễn Văn Tèo sinh sống bằng nghề mua bán trái cây trên địa bàn huyện Lấp Vò, TP.Cao Lãnh (tỉnh Đồng Tháp) và tỉnh An Giang. Đầu năm 2010, biết được nhiều người có nhu cầu vay tiền để làm ăn nên Mai vay tiền của một số cá nhân bên ngoài với lãi suất từ 4 - 10%/tháng, rồi cho vay lại với lãi suất từ 6 - 15%/tháng để hưởng lãi suất chênh lệch. Chuyện Mai vay tiền cho người khác vay lại thì Tèo có biết nhưng cụ thể Mai cho ai vay, lãi suất bao nhiêu thì Tèo không biết do trong gia đình Mai là người quản lý chi tiêu. Thời gian đầu, Mai thực hiện việc trả vốn và lãi đầy đủ nên tạo được sự tin tưởng đối với những người cho vay.

Khoảng cuối năm 2010 đến đầu năm 2011, do nhiều người vay tiền để làm ăn nhưng bị thua lỗ dẫn đến mất khả năng trả tiền vốn và lãi đúng hạn cho Mai. Từ đó, Mai mất cân đối cũng như không còn khả năng thanh toán các khoản nợ mà mình đã vay trước đó. Theo lời Nguyễn Thị Ngọc Mai khai nhận, từ cuối năm 2010 đến cuối năm 2011, Mai nợ 2 người với số tiền trên 1,3 tỷ đồng, trong khi đó có 39 người vay tiền của Mai với tổng số trên 1,6 tỷ đồng nhưng chưa trả. Che giấu việc mất khả năng thanh toán và để những người bị hại tin tưởng không làm đơn tố cáo hành vi phạm tội của mình, Mai đã có hành vi vay tiền người này, trả một phần tiền vốn và lãi cho người vay trước đó.

Cũng nhằm tạo lòng tin đối với các bị hại, khi vay tiền Mai nói dối là vay tiền để cho khách hàng đáo nợ ngân hàng hoặc cho người khác vay lại và chấp nhận vay với lãi suất từ 4,5%/tháng đến 10,5%/tháng nhưng thực tế khi nhận được tiền vay, Mai sử dụng vào việc trả nợ cũ và trả một phần tiền lãi cho bị hại để tạo lòng tin, số còn lại tiêu xài cá nhân nên không có khả năng thanh toán cho các bị hại. Bằng thủ đoạn trên cùng với sự giúp sức của Tèo, Mai đã vay và chiếm đoạt của 14 người bị hại với tổng số gần 5,8 tỷ đồng.

Ngoài ra, Mai còn có hành vi gian dối sử dụng bản photocopy “Giấy nhận nợ” Hợp đồng tín dụng số 11040034 ngày 30/03/2011 của chị Lê Thị Hằng vay 250 triệu đồng tại Phòng Giao dịch số 2 Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam Chi nhánh Đồng Tháp có địa chỉ tại xã Tân Mỹ, huyện Lấp Vò mà chị Hằng đưa cho Mai làm tin khi vay tiền đáo nợ ngân hàng. Sau đó, Mai sử dụng bản sao này để làm hồ sơ tín dụng giả đưa cho người vay nhằm tạo lòng tin để vay được tiền. Cụ thể: Mai dùng kéo cắt họ tên, địa chỉ, số tiền vay và số Chứng minh nhân dân của những người vay tiền của Mai, rồi dán chồng lên “Giấy nhận nợ” của chị Lê Thị Hằng để chỉnh sửa thành “Giấy nhận nợ” của người khác và đem đi photocopy, sau đó Mai lựa chọn những người có giới tính, độ tuổi phù hợp với người đứng tên trên “Giấy nhận nợ” do Mai làm giả để cho người vay không phát hiện được thủ đoạn gian dối của mình.

Quá trình điều tra đã chứng minh được Mai đã đến gặp người thân quen trong gia đình hoặc những người thiếu tiền vay của Mai như: Nguyễn Văn Thanh, Nguyễn Văn Út, Nguyễn Thị Tuyết Minh, Huỳnh Kim Dung, Lương Hữu Trí, Lê Thị Cẩm Tú, Trần Thị Kim Hương, Trần Hữu Thuận và Nguyễn Thành Kiệt nhờ họ đóng giả người đứng tên trong nhiều hồ sơ tín dụng giả và cùng với Mai đi đến nhà chị Đ.T.C., ngụ huyện Lấp Vò nói dối là cần vay tiền đáo nợ ngân hàng để chị Đ.T.C., tin tưởng giao tiền. Khi làm biên nhận vay tiền của chị Đ.T.C., Mai ký tên với tư cách là người bảo lãnh, còn các người thân quen của Mai ký tên là người vay tiền nhưng thực tế họ không có nhận tiền mà toàn bộ số tiền vay do Mai nhận và chiếm đoạt sử dụng cho mục đích cá nhân. Riêng thủ đoạn gian dối này cùng với sự giúp sức của các bị can nói trên, Mai đã chiếm đoạt của chị Đ.T.C. tổng số tiền gần 4,7 tỷ đồng. Như vậy, Nguyễn Thị Ngọc Mai chiếm đoạt tiền của nhiều bị hại với tổng số tiền trên 10 tỷ đồng.

DŨNG CHINH