Vợ chồng chủ tiệm vàng lừa đảo chiếm đoạt trên 3,5 tỷ đồng

Năm 2006, Hồ Tấn Lộc (SN 1979) và Phan Thị Xuân Mai (SN 1981) đến chợ Bàu Hút thuộc địa phận xã Bình Thạnh Trung, huyện Lấp Vò thuê nhà mở tiệm vàng “Tấn Lộc” để kinh doanh. Khi mở tiệm vàng, vợ chồng Lộc chỉ có 6 lượng vàng 24Kara và 50 triệu đồng nên vợ chồng Lộc huy động thêm tiền, vàng của người khác nhằm mở rộng việc mua bán vàng.

Thời gian đầu, việc kinh doanh của vợ chồng Lộc có hiệu quả, từ đó thanh toán vốn, lãi đúng hạn và tạo được lòng tin của nhiều người. Đến năm 2009, vợ chồng Lộc quyết định mở rộng thêm quy mô kinh doanh, trong khi nguồn vốn của gia đình có hạn. Vì thế, vợ chồng Lộc đưa ra “chiêu bài” huy động tiền, vàng của nhiều người bên ngoài. Sau khi vay mượn tiền, vợ chồng Lộc tiến hành mua vàng để kinh doanh nhưng chỉ sau thời gian ngắn giá vàng bị sụt giảm mạnh (mua vào giá cao, bán ra giá thấp) nên vợ chồng Lộc bị lâm nợ khoảng 1,5 tỷ đồng.

Nhằm che giấu việc mất khả năng trả nợ và duy trì việc kinh doanh vàng, vợ chồng Lộc lại tiếp tục vay tiền, vàng của người khác để trả lãi, vốn cho các khoản vay đến hạn cũng như đầu tư kinh doanh vàng. Ngoài ra, vợ chồng Lộc còn vay tiền, hốt hụi và nhờ người thân vay tiền giùm để mua 57.375m2 đất trồng lúa ở huyện Vĩnh Hưng, tỉnh Long An và 2 căn nhà cấp 4 ở huyện Lấp Vò để người khác tưởng rằng vợ chồng Lộc kinh doanh có hiệu quả. Do vay tiền, vàng với lãi suất cao và phải đóng hụi chết, nên lợi nhuận thu được từ việc kinh doanh của vợ chồng Lộc không đủ để thanh toán, từ đó nợ ngày càng tăng. Đến đầu năm 2013, vợ chồng Lộc hoàn toàn bị mất khả năng thanh toán.

Để có tiền trả nợ, vợ chồng Lộc dùng thủ đoạn gian dối nói là huy động tiền, vàng để kinh doanh mua bán vàng nên nhiều người tin tưởng cho vay. Sau khi nhận được tiền, vàng, vợ chồng Lộc sử dụng một phần vào mục đích kinh doanh vàng để che giấu hành vi gian dối của mình, số còn lại chủ yếu dùng vào việc trả nợ (vốn, lãi), đóng hụi chết và sử dụng cho mục đích cá nhân. Khi gần đến Tết Nguyên đán, nhiều người cho vay đòi lại tiền, vàng. Do không có khả năng trả nợ nên ngày 5/11/2013, vợ chồng Lộc đã chuyển nhượng 57.375m2 đất trồng lúa và 2 căn nhà cấp 4 cho người thân rồi bỏ trốn khỏi địa phương (việc chuyển nhượng tài sản đã hoàn thành). Vì vậy, những người cho vay mượn tiền đã làm đơn tố cáo hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Lộc với cơ quan Công an. Ngày 19/11/2013, Lộc ra đầu thú.

Quá trình điều tra đã chứng minh từ tháng 3 đến tháng 11/2013, bằng thủ đoạn gian dối huy động tiền, vàng để kinh doanh mua bán vàng, vợ chồng Lộc đã vay của 35 người với tổng số tiền gần 3,7 tỷ đồng và 92 chỉ vàng 24Kara. Sau khi vay mượn tiền, vợ chồng Lộc trả lãi được 224,7 triệu đồng, 1 chỉ vàng 24 Kara và trả vốn được 158 triệu đồng, chiếm đoạt của 35 người số tiền trên 3,2 tỷ đồng và 91 chỉ vàng 24Kara (91 chỉ vàng trị giá gần 310 triệu đồng). Tổng giá trị tài sản mà Lộc và Mai chiếm đoạt của 35 người trên 3,5 tỷ đồng. Từ các cơ sở trên, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh vừa quyết định truy tố ra trước Tòa án cùng cấp để xét xử Hồ Tấn Lộc và Phan Thị Xuân Mai về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 139 Bộ luật hình sự.

DŨNG CHINH